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VSE 185-186 - Vie et Sciences de l'entreprise - Crises et Mutations

Crise financière et gouvernance des banques

Résumé :

La crise financière a provoqué, dans les conseils d’administration des banques, une prise de conscience d’un nouvel enjeu de gouvernance :
Comment concilier l’intérêt immédiat des dirigeants et des opérateurs financiers avec l’intérêt à long terme de la banque et de ses actionnaires ?
Comment rendre cohérent le devoir citoyen de la banque et son intérêt à profiter de toutes les distorsions de marché ?
Comment maîtriser les risques engendrés par le développement d’activités financières de plus en plus complexes lorsque l’on est un administrateur non spécialiste ?

Tel est l’objet de cet article qui plaide pour un engagement plus fort des conseils d’administration en analysant les conséquences et les exigences.

Mots clés : Marché financier, crise financière, Conseil d’administration, banque, gouvernance, intérêt court terme, intérêt long terme

Abstract :

Due to the last financial crisis, boards of directors of banks are now facing a new paradigm which could be described by the following questions:
How to make convergent the short term interest of the management and their team with the long term interest of the bank and its shareholders?
How to make compatible the duties of the banks with their opportunistic interest to take advantage of any financial market opportunities?
How to manage and master risks incurred by more and more sophisticated financial products, when board members are not financial experts?

This is the subject of this paper which advocates for a more voluntarist role to be played by boards.

Keywords : Financial markets, financial crisis, Board of directors, banks, corporate governance, ST interest, LT interest

Introduction

L’objet de cet article est d’analyser l’impact de la crise financière sur la gouvernance bancaire. Nous commencerons par une présentation théorique de la notion de la gouvernance et de la crise bancaire suivie d’une analyse de l’effet de la crise financière de 2008 sur la gouvernance des banques aussi bien à court terme qu’à long terme.

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